資産管理ノートの書き方｜財産を一覧にして終活・相続に備える方法

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この記事でわかること

• 資産管理ノートに書く項目
• エンディングノートとの違い
• 作り方と保管・家族への伝え方
• 終活・相続での活用

プラスの財産だけでなく、ローンや借入などの負債も書いておくことが大切です。相続では、負債も引き継がれます。財産と負債の全体像が分かれば、相続放棄の判断などにも役立ちます。

資産管理ノートには、財産の情報が集まります。盗難・紛失すると悪用される恐れがあるため、保管には注意が必要です。暗証番号そのものは書かず、『どこにあるか』を中心に書くと安全です。保管場所は、信頼できる家族にだけ伝えましょう。

Q. 資産管理ノートとは何ですか？

A. 預貯金・不動産・保険・有価証券・負債など、自分の財産を一覧にまとめておくノートです。本人が財産を管理しやすくなるだけでなく、いざというとき家族が財産を見つけられ、相続のときの財産目録の基になります。本人しか把握していない財産も、一覧にすれば全体像が分かります。

Q. 資産管理ノートには何を書けばいいですか？

A. 預貯金(銀行名・支店・口座番号)、不動産(所在・権利証の保管場所)、保険(保険会社・証券番号・受取人)、有価証券(証券会社・口座)、その他の財産(貴金属・ネット口座・暗号資産)、負債(ローン・借入)を書きます。プラスの財産だけでなく負債も書くことが大切で、相続放棄の判断などに役立ちます。

Q. エンディングノートとの違いは何ですか？

A. エンディングノートは財産のほか医療・介護の希望、葬儀、連絡先など幅広く書くもので、資産管理ノートは財産に特化して詳しくまとめるものです。エンディングノートの財産部分を独立させたようなもので、財産が多い・複雑な場合は専用に作ると分かりやすく、エンディングノートに財産欄があればそれを使ってもよいでしょう。

Q. 資産管理ノートの保管で注意することは？

A. 財産の情報が集まるため、盗難・紛失すると悪用される恐れがあり、保管に注意が必要です。暗証番号そのものは書かず『どこにあるか』を中心に書くと安全です。盗難・紛失に注意して安全な場所に保管し、保管場所は信頼できる家族にだけ伝えましょう。

Q. 資産管理ノートは相続にどう役立ちますか？

A. 本人しか分からない財産は相続で見逃される恐れがありますが、一覧にしておけば家族が財産を見つけられ、財産目録の基になって手続きがスムーズになります。見逃されがちなネット口座・暗号資産も把握でき、負債も分かるため相続放棄の判断にも役立ちます。元気なうちに作り家族のために備えましょう。

この記事のまとめ

• 資産管理ノートは預貯金・不動産・保険・有価証券・負債など財産を一覧にまとめるノート
• プラスの財産だけでなく負債も書く。相続放棄の判断などに役立つ
• エンディングノートの財産部分を詳しくしたもの。財産が多い・複雑なら専用に
• 暗証番号そのものは書かず『どこにあるか』中心に。盗難・紛失に注意して保管
• 家族に存在と保管場所を伝え、定期的に見直して最新に。相続で財産目録の基になる

参考・出典

• 政府広報オンライン 家族が亡くなったときの手続き
• 国税庁 相続税のあらまし

※制度・料金は改正や地域差があります。最新の情報は各公式サイト・お住まいの自治体でご確認ください。

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EDITORIAL TEAM

こもれび編集部 ｜ お役立ち情報担当

監修：終活・遺品整理の実務に詳しい編集チーム

本記事は公的機関の情報や一般的な実務をふまえて編集部が作成し、定期的に見直しています。内容に誤りがあれば編集部までご連絡ください。

最終更新日: 2026年06月15日

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